Conoce Cómo Apoyamos a personas y familias en badalona y online
Preguntas Frecuentes sobre Nosotros desde Badalona
1.1. ¿Cómo surgió Marc Zamora como asesor financiero independiente en Badalona?
Decidí crear un servicio 100% independiente en Badalona desde el primer día de mi trayectoria profesional.
Para mí era fundamental establecer un modelo de negocio basado en la transparencia absoluta, donde mi único compromiso fuera con mis clientes, sin trabajar para terceros ni depender de comisiones ocultas.
Desde el inicio, prioricé recomendar a cada cliente lo que realmente era adecuado para sus necesidades, sin ningún tipo de conflicto de interés.
Sabía que la verdadera independencia financiera es el factor determinante para tomar decisiones sin presiones externas, y por eso rechacé desde el principio cualquier vínculo con bancos o entidades que pudieran condicionar mis recomendaciones.
Este enfoque me permite ayudar a profesionales nacionales e internacionales a proteger su patrimonio y optimizar la gestión de su salario neto mensual, sin sorpresas ni tecnicismos innecesarios.
Mi experiencia en el mercado local de Badalona, Nacional e Internacional, junto a mi formación, me permite entender las necesidades específicas de cada cliente y ofrecer un servicio profundamente humano, donde cada hora ahorrada en gestión financiera se traduce en tiempo de calidad para ti y tu familia.
Como menciono en mi web, «nuestro único compromiso es con tu estabilidad y crecimiento financiero, ofreciéndote soluciones personalizadas y transparentes», porque para mí es inconcebible recomendar algo que no sea genuinamente beneficioso para su situación particular.
1.2. ¿Qué hace único vuestro enfoque en Badalona frente a otros asesores financieros locales?
Lo que nos diferencia en Badalona es nuestra combinación de tecnología avanzada con un toque humano esencial.
Mientras otros asesores locales siguen métodos tradicionales, nosotros reducimos tu tiempo de gestión a menos de 4 horas/semana mediante sistemas automatizados, sin perder el contacto personal.
Nuestras reuniones presenciales en Badalona garantizan que recibas un servicio de calidad con la comodidad que mereces.
2. Nuestro Enfoque Único para Clientes de Badalona, Online u a domicilio
2.1. ¿Cómo garantizan la independencia en su asesoramiento financiero?
Trabajo exclusivamente para ti, sin acuerdos con bancos ni comisiones ocultas, ofreciendo transparencia total para clientes de Badalona, Online o a domicilio.
En cada reunión presencial, online u a domicilio, mi compromiso es ayudarte a proteger tu patrimonio sin conflictos de interés.
Como asesor financiero independiente certificado por el IEF y la EFPA, priorizo tu bienestar financiero por encima de cualquier otra consideración, asegurando que tomes decisiones informadas y seguras.
2.2. ¿Cómo ayudáis específicamente a personas y familias en Badalona, Online u a domicilio?
Diseño estrategias que:
- Reducen tu tiempo de gestión a menos de 4 horas/semana, liberando tiempo para ti, tu familia y tus proyectos.
- Te permiten disfrutar de varias semanas al año desconectado, mientras tu futuro está protegido.
- Protegen el tu futuro y el de tus seres queridos ante la volatilidad del mercado, con enfoque en metas.
- Se adaptan a las necesidades específicas de personas en Badalona, España, o otros países, muchos de los cuales trabajan en remoto con empresas internacionales.
2.3. ¿Cómo aplicáis el sentido crítico en vuestro trabajo diario con los clientes?
¿Cómo aplicáis el sentido crítico en vuestro trabajo diario con los clientes?
En cada asesoría, aplicamos sentido crítico para cuestionar supuestos y evitar recomendaciones basadas en modas o tendencias financieras efímeras.
En el Asesoramiento Financiero, nuestro sentido crítico se manifiesta al:
– Cuestionar las estrategias genéricas y adaptar cada plan a tu situación única
– Revisar periódicamente si las decisiones pasadas siguen siendo adecuadas ante cambios en tu vida o en el mercado
– Identificar incongruencias entre tus objetivos declarados y tus acciones financieras
– Desafiar recomendaciones que, aunque populares, no se alinean contigo.
En la Planificación Financiera, aplicamos el sentido crítico cuestionando los supuestos tradicionales que muchos asesores dan por sentados.
Por ejemplo, no asumimos automáticamente que la jubilación a los 65 años es adecuada para todos.
Analizamos cada caso en profundidad.
Si eres un profesional tecnológico en Badalona que busca jubilación anticipada, evaluamos críticamente si tu patrimonio actual, la distribución de tu salario neto, y tus estrategias, incluida la de inversión son suficientes para sostener tu estilo de vida sin depender de ingresos laborales.
En el ámbito de la Inversión, cuando un cliente expresa interés en una inversión popular, no nos limitamos a aceptar su petición, sino que analizamos rigurosamente si realmente alinea con sus metas a largo plazo y tolerancia al riesgo.
Por ejemplo, si un cliente muestra interés en criptomonedas por su reciente subida, no nos centramos solo en el potencial de ganancia, sino que evaluamos cuidadosamente cómo encajaría en su cartera global, su horizonte temporal y sus objetivos familiares.
Como menciono en mi web, «en cada asesoría, aplicamos honestidad, transparencia y sentido crítico para que tomes decisiones financieras informadas y seguras».
Esto significa que a veces recomiendo no invertir en productos que están de moda, porque mi compromiso es únicamente con tu estabilidad financiera, no con los intereses de terceros.
Al final del día, nuestro sentido crítico no es solo una metodología, sino una herramienta que promueve que cada recomendación resista el paso del tiempo, a las fluctuaciones del mercado, protegiendo el futuro de tus seres queridos con estrategias sólidas y transparentes.
2.4. ¿Cómo garantizáis la transparencia en vuestras tarifas y enfoque de trabajo?
Mi modelo de honorarios es completamente transparente.
Cobro por el tiempo y el valor que aporto, no por los productos que recomiendo.
Desde el primer contacto, te presentaré claramente las opciones que mejor se adaptan a tus necesidades, con presupuestos detallados y sin comisiones ocultas.
En nuestra primera reunión sin compromiso:
- Explicaré claramente las tarifas para la solución que mejor se adapte a ti.
- Te mostraré ejemplos concretos de cómo se estructuran las tarifas para casos similares al tuyo
- Aclararé cualquier duda sobre el proceso sin tecnicismos innecesarios
En cada informe o decisión que proporciono, incluyo una sección «Transparencia Total» donde explico:
- El razonamiento detrás de cada recomendación, con ejemplos prácticos en español neutro, o tu idioma en nativo.
- Los posibles escenarios positivos y negativos, especialmente relevantes para activos digitales y criptomonedas.
- Cómo se alinea con tus metas personales y familiares (educación de hijos, jubilación anticipada, etc.)
- Los costos reales desglosados, sin sorpresas ni términos ambiguos.
Nuestra transparencia va más allá de las tarifas:
- Validación personalizada por mí. Tras cualquier interacción con nuestro sistema de comunicación con inteligencia artificial, reviso personalmente cada recomendación para garantizar que se alinee perfectamente con tus metas personales y familiares, sin tecnicismos innecesarios.
- Dashboards interactivos en español neutro que muestran claramente el progreso hacia tus metas
- Informes a medida, con la frecuencia que desees, que explican el «porqué» de cada decisión, no solo los resultados.
- Política clara de actualización de tarifas, cualquier cambio se comunicará con 1 mes de antelación
Como menciono en mi web, «nuestro enfoque independiente garantiza que cada recomendación esté alineada con tus metas personales y familiares, sin vínculos con bancos ni incentivos ocultos».
Esta transparencia es crucial para tomar decisiones informadas sin la ansiedad de estar siendo influenciado por intereses ajenos a tu bienestar.
2.5. ¿Cómo se adapta vuestro enfoque 100% personalizado a mi situación específica?
No trabajamos con plantillas genéricas porque cada cliente es único, pero es importante aclarar cómo funciona nuestro proceso para evitar malentendidos:
Durante la primera visita (sin compromiso):
- Nos tomamos el tiempo necesario para conocerte y entender tus metas personales, familiares y profesionales
- Analizamos tus necesidades financieras a alto nivel
- Identificamos las áreas donde podemos aportar mayor valor
- Determinamos si nuestro enfoque es el adecuado para ti
Al finalizar esta primera visita, te presentaré claramente las opciones que mejor se adaptan a tus necesidades, con presupuestos transparentes y sin comisiones ocultas.
Esto es fundamental porque, como menciono en mi web, «en cada asesoría, aplicamos honestidad, transparencia y sentido crítico para garantizar que tú, como cliente, tomes decisiones financieras informadas y seguras».
Una vez que decidas confiar en mí:
Realizo un análisis profundo que incluye:
- Tu situación financiera actual detallada (patrimonio, ingresos, gastos)
- Tus metas a corto, medio y largo plazo (personales, familiares y profesionales)
- Tu tolerancia al riesgo y experiencia previa con inversiones
- Tus preocupaciones específicas (como la seguridad de activos digitales o planificación educativa)
Este enfoque es deliberado: la primera visita es para conocernos, no para realizar un análisis completo.
Es como cuando visitas a un especialista médico: primero hay una consulta inicial para determinar si hay compatibilidad y necesidad de tratamiento.
Solo después, si decides continuar, se realizan los estudios detallados.
Por ejemplo, si eres un profesional tecnológico en Badalona con activos en criptomonedas, en la primera visita identificaré esta situación general, pero solo tras contratarme realizaré un análisis profundo de cómo integrar estas inversiones en tu planificación global, en lugar de recomendar que las vendas simplemente porque no son «tradicionales».
Como menciono en mi web, «nuestro compromiso no termina con la entrega del plan», sino que establecemos un seguimiento continuo para ajustar estrategias ante cambios en tu situación o en el mercado.
Esto asegura que tu plan financiero evolucione contigo, manteniendo siempre la promesa de que «al final del día, puedas dormir tranquilo sabiendo que tu patrimonio está protegido».
2.6. ¿Cómo garantizáis que la IA no reemplace el toque humano en vuestro servicio?
Nuestro enfoque es claro, no usamos IA para reemplazar el toque humano, sino para potenciar tu experiencia.
La tecnología analiza tus patrones financieros únicos para ofrecerte alertas inteligentes y recomendaciones personalizadas, pero todas las decisiones finales son revisadas y explicadas por mí personalmente, que solo un profesional con más de 10 años de experiencia puede aportar.
Ejemplo de Aplicación de IA en Planificación Financiera
La inteligencia artificial analiza patrones financieros únicos para ofrecer insights valiosos que aplico en la planificación financiera:
En gestión patrimonial:
- Identifica automáticamente desequilibrios en la asignación de activos no solo según los riesgos existentes, sino tu perfil de riesgo.
- Detecta oportunidades de reequilibrio cuando tu patrimonio se encuentra desbalanceado.
- Simula escenarios futuros basados en tu patrimonio actual y proyecciones realistas
- Propone estrategias para proteger tu patrimonio ante eventos inesperados (gastos médicos, cambios profesionales, etc)
En distribución del salario neto:
- Analiza tus patrones de gasto para identificar oportunidades de ahorro sin afectar tu estilo de vida
- Sugiere porcentajes óptimos de asignación según tus metas (educación, jubilación, emergencias)
- Detecta momentos óptimos para aumentar ahorros basado en ingresos variables o temporales
- Propone automatizaciones inteligentes que adaptan tus ahorros a cambios en tu situación financiera
La IA proporciona estos datos, pero mi experiencia profesional determina cómo aplicarlos a tu vida real, combinando tecnología avanzada con la supervisión humana necesaria para tomar decisiones financieras informadas y seguras.
Ejemplo de Aplicación de IA en Inversión
Si el sistema detecta una oportunidad de compra de un activo, para entrar a formar parte de tu cartera, no ejecuta automáticamente la operación.
En su lugar, recibo la alerta, analizo si realmente se alinea con tus objetivos a largo plazo y tolerancia al riesgo, y luego te contacto para explicarte claramente:
– Los pros.
– Los contras.
– Alternativas.
Todo esto sin tecnicismos innecesarios, explicado en español neutro, o en tu idioma nativo, como si estuviéramos en una reunión presencial en Badalona.
Esta atención personalizada es crucial cuando manejas activos que representan una parte significativa de tu patrimonio.
2.7. ¿Cómo evoluciona vuestro análisis financiero con el tiempo?
Nuestro análisis financiero no es estático, sino que evoluciona contigo a lo largo del tiempo mediante un proceso continuo de aprendizaje y adaptación, alineado con nuestro compromiso de «evolucionar constantemente, integrando tecnología avanzada y conocimiento especializado para tu beneficio».
2.7.1. Cómo mejora la precisión con cada revisión
Con cada revisión mensual, trimestral, anual o según tus preferencias:
– Aprendizaje continuo: Con cada revisión, nuestro análisis se vuelve más preciso al incorporar tu experiencia financiera real, permitiéndonos anticipar mejor tus necesidades específicas.
– Ajuste de tolerancia al riesgo: No asumimos que tu perfil de riesgo permanece constante; lo reevaluamos periódicamente considerando tu experiencia previa y cambios en tu situación
– Optimización de alertas: Reducimos el «ruido» eliminando alertas irrelevantes y aumentando la relevancia de las que sí recibes, adaptándonos a tus preferencias reales
– Actualización de proyecciones: Incorporamos datos reales de tu progreso para ajustar las proyecciones iniciales con mayor precisión
2.7.2. Adaptación a cambios vitales significativos
Nuestro sistema está diseñado para detectar y adaptarse a los cambios importantes en tu vida:
2.7.2.1. Eventos familiares
Si hay un nacimiento, matrimonio o cambio en la estructura familiar, reevaluamos inmediatamente:
– Necesidades de fondo educativo
– Cobertura de seguros
– Distribución del patrimonio
– Estrategias de ahorro mensual
2.7.2.2. Cambios profesionales
Si hay un nacimiento, matrimonio o cambio en la estructura familiar, reevaluamos inmediatamente:
– Necesidades de fondo educativo
– Cobertura de seguros
– Distribución del patrimonio
– Estrategias de ahorro mensual
2.7.2.3. Metas Evolutivas
Cuando alcanzas una, no nos detenemos, sino que:
– Identificamos automáticamente la próxima meta prioritaria
– Reasignamos recursos de manera inteligente
– Proporcionamos un roadmap continuo hacia tu tranquilidad financiera
Ejemplo de evolución continua en acción
Trabajé con un cliente tecnológico en Badalona cuyo hijo nació durante nuestro proceso de asesoría.
Inicialmente, su plan se centraba en eliminar riesgos innecesarios con una planificación financiera, además de trabajar en la jubilación anticipada mediante estrategia Buy & Hold en acciones ordinarias.
Pero lo crucial fue que no aplicamos estos cambios automáticamente.
Previo al nacimiento de su hijo, nos adelantamos para analizar juntos las opciones, considerando sus preocupaciones específicas sobre diversificación patrimonial, redistribución de salario, y la necesidad de mantener parte de su estrategia Buy & Hold.
Al preveer el cambio familiar, utilizamos nuestra tecnología de IA como herramienta de apoyo para:
- Analizar y proponer un ajuste en su perfil de riesgo, que luego discutimos detalladamente en nuestra reunión trimestral.
- Identificar oportunidades para reequilibrar su patrimonio, presentándole tres escenarios claros con sus pros y contras
- Sugerir optimizaciones en su distribución de salario neto para destinar un 15% adicional al ahorro educativo, explicándole cómo implementarlo sin afectar su estilo de vida, además de prever sus gastos futuros.
2.8. ¿Cómo logramos reducir tu tiempo de gestión financiera a menos de 4 horas/semana?
Logramos esta reducción mediante una combinación de metodología eficiente y tecnología inteligente:
- Sistematización de procesos: Automatizamos tareas repetitivas como el seguimiento integrado de tu patrimonio y la gestión de tu salario neto mensual.
- Alertas inteligentes y selectivas: Nuestros sistemas te notifican solo cuando es necesario intervenir, eliminando el ruido constante de diferentes áreas, como la los mercados.
- Dashboard personalizado: Tienes acceso a un resumen visual claro de tu situación financiera integrada, actualizado en tiempo real.
- Reuniones estratégicas focalizadas: En lugar de revisiones frecuentes, programamos sesiones puntuales con la frecuencia que deseas, o en base a decisiones clave, sin tecnicismos innecesarios.
Como menciono en mi web, «nuestra metodología eficiente combinada con tecnología inteligente» te permite disfrutar de varias semanas al año desconectado, sin preocupaciones financieras, mientras tu futuro sigue protegido.
Este enfoque no solo reduce tu carga de trabajo, sino que resuelve específicamente la dificultad de obtener una visión holística de tu situación que antes requería horas de trabajo manual.
2.9. ¿Cómo integra vuestro enfoque holístico mis preocupaciones específicas de inversión y planificación personal y familiar?
Nuestro enfoque holístico va más allá de los números para crear conexiones significativas entre tus preocupaciones financieras y tus metas de vida:
2.9.1. En el ámbito personal
No solo evaluamos tu tolerancia al riesgo, sino que analizamos tu relación con el dinero y cómo afecta tu bienestar diario
Por ejemplo, si sientes «ansiedad por no saber si estoy comprando activos sobrevalorados», diseñamos estrategias buy & hold con alertas IA que para notificarte solo cuando hay oportunidades reales.
2.9.2. En el ámbito familiar
Consideramos no solo las metas educativas, sino cómo proteger el futuro de tus seres queridos ante eventos inesperados
Para resolver tu preocupación por «miedo a que un gasto médico inesperado desestabilice mi patrimonio», integramos fondos de emergencia automatizados y valoramos la inclusión de seguros de salud complementarios en tu planificación financiera.
2.9.3. En el ámbito profesional
Analizamos cómo tu situación laboral afecta y es afectada por tus decisiones financieras, especialmente relevante si eres un profesional con ingresos variables
Ejemplo
Si tienes exposición a acciones ordinarias, bienes inmuebles y criptomonedas, no solo gestionamos tu cartera, sino que:
– Creamos un balance patrimonial de forma automática que integre fondos de emergencia, cuentas bancarias, una de ellas con un fondo educativo separado.
Además de contar a nivel de inversión, con porcentajes diferentes en acciones ordinarias Blue Chip, bienes inmuebles y criptomonedas, protegiendo así el futuro de tus hijos ante la volatilidad del mercado.
– Establecemos alertas específicas basadas en tu estrategia Buy & Hold, notificándote solo cuando hay oportunidades reales, eliminando la ansiedad por «no saber si estoy comprando activos sobrevalorados.
– Optimizamos tu distribución de salario neto para destinar un porcentaje adicional al ahorro educativo, adaptándolo a tus ingresos variables mediante un sistema automatizado que ajusta las aportaciones según tus flujos de caja mensuales
– Prevenimos gastos futuros relacionados con tus metas financieras, mediante un sistema de simulación propio, incluyendo variables como inflación y cambios, para que no te sorprenda un gasto imprevisto en el futuro.
Como menciono en mi web, nuestro «enfoque holístico que integra tu situación personal, familiar y profesional» garantiza que cada recomendación tenga sentido en el contexto completo de tu vida.
Esto resuelve específicamente tu duda sobre «si estás priorizando el legado familiar o solo repitiendo patrones de inversión sin estrategia clara», asegurando que cada decisión financiera contribuya directamente a la tranquilidad que buscas para ti y tu familia.
3. Nuestro Método de trabajo
¿Cuál es vuestra metodología para acompañar a clientes en Badalona, Online u a Domicilio, en su camino hacia la tranquilidad financiera?
Nuestra metodología se construye sobre cuatro etapas fundamentales diseñadas específicamente para profesionales y familias que buscan seguridad financiera sin complicaciones:
1. Primer contacto sin compromiso
Recibo y respondo a las consultas desde Badalona en un plazo máximo de 24 horas hábiles, si no ha habido ningún imprevisto, para que recibas atención inmediata a tus inquietudes financieras
2. Sesión de descubrimiento.
Ofrezco encuentros en nuestro local en Badalona o en espacios de calidad, organizados según tu disponibilidad, para comprender a fondo tus metas personales, familiares y profesionales.
3. Diseño de estrategia personalizada.
Proporcione soluciones financieras y planes personalizados, con adecuada diversificación, reducción de riesgos, que minimizan tu dedicación mensual, liberando tiempo valioso para lo que realmente importa en tu vida.
4. Seguimiento adaptativo.
Implemento un sistema de monitorización flexible que se ajusta a tus circunstancias, proporcionando informes sencillos y comprensibles en español neutro, o tu idioma nativo, sin tecnicismos innecesarios.
3.2. ¿Cómo recupero tiempo para lo que realmente importa en mi vida?
Nuestra metodología está diseñada específicamente para que recuperes el tiempo que mereces dedicar a lo que más importa: tu bienestar y tu familia.
En lugar de perder horas en la gestión diaria de tus finanzas, disfrutarás de más semanas al año desconectado, mientras nosotros protegemos tu futuro con estrategias claras y transparentes que se adaptan a tu vida.
No se trata solo de reducir horas, sino de transformar tu relación con el dinero.
Eliminando la ansiedad en revisiones y sustituyéndola por la tranquilidad de saber que un profesional con más de 10 años de experiencia combinada está supervisando tu planificación financiera, sea personal, familiar, o en conjunto.
Esto resuelve directamente la preocupación por «no perder el sueño por desajustes en los esquemas empleados para controlar tu dinero, por la distribución de tu patrimonio o la volatilidad en los mercados», permitiéndote enfocarte en disfrutar de tu tiempo, de tus seres queridos, con verdadera tranquilidad financiera.
3.3. ¿Cómo potencia la tecnología vuestra experiencia de asesoramiento?
Nuestra tecnología avanzada analiza tus patrones financieros únicos para ofrecerte alertas inteligentes y recomendaciones personalizadas, siempre supervisadas por mí personalmente.
La inteligencia artificial es una herramienta poderosa que potencia mi experiencia de más de 10 años combinada, pero nunca reemplaza el toque humano esencial para garantizar que cada recomendación esté alineada con tus metas personales y familiares.
Importante destacar que nuestro equipo está meticulosamente formado en ciberseguridad y en el uso responsable de la IA, implementando protocolos avanzados como cifrado AES-256 y TLS 1.3 para proteger tus datos.
Protegemos tu información en todas las fases del proceso: antes, durante y después de realizar los servicios.
Esto incluye medidas como autenticación multifactor (MFA), auditorías de seguridad periódicas y almacenamiento seguro de información.
En ningún momento incluimos el nombre del cliente en los informes que elaboramos, garantizando la anonimización total de los datos.
Los patrones financieros que utilizamos para mejorar nuestros algoritmos están siempre desidentificados, respetando tu privacidad y cumpliendo con la normativa RGPD.
En lugar de generar ruido constante, nuestros sistemas te notifican solo cuando hay oportunidades reales para ti, eliminando la ansiedad por «no saber si estoy comprando activos sobrevalorados».
Esto resuelve específicamente tu preocupación por «revisar cotizaciones diariamente, perdiendo tiempo de calidad en lo que más quieres», comprometiendo la seguridad de tu patrimonio.
Como menciono en mi web, «nuestra tecnología te ayuda a tomar decisiones informadas, no a reemplazar el criterio profesional», garantizando que siempre recibas un servicio donde la tecnología y el profesionalismo trabajan juntos en tu beneficio.
En el futuro, esperamos poder emplear en más de un 50%, aplicaciones propias para reducir la dependencia de terceros, manteniendo siempre este estándar elevado de seguridad y privacidad que merecen tus datos financieros.
3.4. ¿Cómo integra vuestra metodología específica la seguridad de acciones ordinarias, bienes inmuebles y criptomonedas en la planificación financiera familiar?
Nuestra metodología está diseñada específicamente para integrar de forma segura y estratégica tu cartera diversificada (acciones ordinarias, bienes inmuebles y criptomonedas) en tu planificación financiera personal, familiar, o ambas, sin comprometer la tranquilidad que buscas.
3.4.1. Evaluación de riesgo especializada por activo. Analizamos cada componente de tu cartera con metodologías específicas
– Para acciones ordinarias: Implementamos una evaluación integral que combina análisis fundamental, análisis técnico, y diversificación estratégica (geográfica y sectorial), todo aplicado específicamente a la estrategia Buy & Hold.
– Para bienes inmuebles: Analizamos ubicación, tasas de ocupación y potencial de revalorización en el contexto local.
– Para criptomonedas: Consideramos factores como custodia segura (wallets fríos), protocolos MFA y protección contra fraudes.
Esta evaluación integral resuelve tu preocupación por «miedo a que una corrección brusca en cripto o una caída en el mercado bursátil desestabilice mi patrimonio»
3.4.2. Integración estratégica con metas familiares: En lugar de tratar cada activo por separado, diseñamos una estrategia unificada
– Combinamos dividendos de acciones Blue Chip, rentabilidad inmobiliaria y estrategias buy & hold en cripto para crear un flujo constante hacia tus metas educativas
– Implementamos estrategia programadas en acciones y cripto, asegurando que contribuyan a tus metas sin generar la ansiedad de «comprar en máximos».
3.4.3. Sistema de alertas inteligentes por categoría: Nuestros sistemas te notifican específicamente según el tipo de activo
– Acciones: Alertas de compraventa, porcentajes elevados a nivel empresarial, sectorial, geográfico, oportunidades de dividendos, etc.
– Bienes inmuebles: Notificaciones sobre cambios en el mercado.
– Criptomonedas: Alertas cuando hay oportunidades reales de compraventa.ç
Esto elimina la necesidad de «revisar cotizaciones diariamente, perdiendo tiempo de calidad con tu familia»
3.4.4. Protección integral ante imprevistos: Implementamos un sistema unificado de protección
– Fondos de emergencia automatizados con asignación proporcional a cada activo
– Estrategias de reequilibrio automático ante correcciones.
– Evaluación periódica de la inclusión de seguros complementarios para cada tipo de activo.
Como menciono en mi web, «nuestro enfoque holístico que integra tu situación personal, familiar y profesional» garantiza que cada recomendación con tu cartera diversificada tenga sentido en el contexto completo de tu vida.
Esto resuelve específicamente tu duda sobre «si estás priorizando el legado familiar o solo repitiendo patrones de inversión sin estrategia clara», asegurando que cada componente de tu cartera (acciones ordinarias, bienes inmuebles y criptomonedas) contribuya directamente a la seguridad financiera de tus seres queridos en Badalona, o en tu ciudad.
Nuestra metodología no solo gestiona cada activo de forma experta, sino que crea sinergias entre ellos, permitiéndote reducir tu tiempo de gestión a menos de 4 horas/semana mientras tu futuro financiero está protegido con estrategias claras y transparentes.
4. RESULTADOS y TESTIMONIOS REALES DE CLIENTES
4.1. ¿Cómo medimos tu progreso para garantizar que cada paso cuenta?
Nuestra metodología de medición está diseñada específicamente para resolver tus preocupaciones específicas:
a. Medición por metas personales y familiares, no solo números
Medimos el progreso hacia objetivos que realmente importan, no solo métricas financieras genéricas:
Metas familiares
Metricas que reflejan la realidad familiar:
– «% del objetivo educativo alcanzado» (ej.: «€10,000 de 25,000 para la universidad de un hijo»)
– «Meses hasta la próxima meta educativa», integrando variables como inflación y cambios en el sistema educativo
Metas personales
Incluimos en nuestra medición actividades y objetivos personales.
– «Días libres planeados al año» (ej.: «3 semanas de vacaciones programadas para el próximo año»)
– «Tiempo de gestión financiera semanal» (reducción a menos de 4 horas/semana)
– «Oportunidades de inversión en proyectos personales» (ej.: «€5,000 disponibles para viajar el próximo verano»)
Esta metodología integral garantiza que cada paso en tu plan financiero se alinee con lo que realmente importa en tu vida, protegiendo tanto tu patrimonio como el tiempo de calidad que mereces.
b. Alertas inteligentes que eliminan la ansiedad
Nuestros sistemas primero nos notifican a nosotros sobre oportunidades y riesgos relevantes, no enviamos alertas automáticas a los clientes.
El proceso de valoración personalizada funciona así:
1. El sistema detecta una oportunidad (ej.: «La empresa X ha alcanzado la cotización para invertir»)
2. Analizamos personalmente si esta oportunidad se alinea con:
- Tu cartera específica actual
- Tu perfil de riesgo y tolerancia.
- Tus metas a corto y largo plazo
- Tu situación financiera actual
3. Solo cuando confirmamos que es relevante para ti, te contactamos para explicarte claramente:
- Los pros específicos para tu situación
- Los contras y posibles riesgos
- Alternativas de acción adaptadas a tu contexto
Esto elimina el ruido constante de los mercados, que puede generarte ansiedad por revisar cotizaciones cada día, perdiendo tiempo para ti y tu familia.
En lugar de notificaciones genéricas, recibes información relevante solo cuando hay oportunidades reales para ti, siempre con explicación clara en español neutro, o tu idioma nativo, sin tecnicismos innecesarios.
Ejemplo real
Cuando el mercado cayó un 15 %, la cotización de 3 empresas alcanzó su precio para invertir en ellas.
Nuestro sistema nos alertó, pero no notificamos a todos los clientes.
Analizamos individualmente y solo contactamos a aquellos clientes cuya cartera, perfil de riesgo y horizonte de inversión se alineaban con esta oportunidad, explicándoles cómo integrarla en su estrategia específica sin comprometer su planificación financiera personal y familiar.
c. Revisión conjunta con enfoque humano
Programamos sesiones mensuales, trimestrales, anuales o personalizadas, todas ellas adaptadas a tu horario.
En cada reunión, analizamos juntos tu progreso y ajustamos estrategias según cambios en tu vida, sea personal, familiar, laboral, etc.
No es simplemente un «check-in», sino una oportunidad para refinar, ajustar y mejorar tu estrategia, garantizando que siempre estés en el camino correcto hacia tus metas familiares y financieras.
Resolvemos tus dudas sobre qué se prioriza, sin repetir patrones genéricos, con una estrategia definida y clara
Nuestro compromiso no termina con la entrega del plan.
d. Sistema de progreso visual y comprensible
Acceso a un informe personalizado que muestra tu progreso real, con métricas clave adaptadas a tu situación (ej.: «Tus activos digitales contribuyen al 35% de tu objetivo educativo»)
Explicamos el «porqué» de cada decisión, no solo los resultados, para que cada paso cuente hacia la tranquilidad financiera que buscas.
4.2. ¿Qué resultados han obtenido vuestros clientes después de trabajar con vosotros?
Mis clientes han logrado resultados concretos que van más allá de los números, resolviendo directamente sus preocupaciones, por ejemplo:
– Reducción del tiempo de gestión.
100% de mis clientes redujeron su tiempo de gestión financiera a menos de 4 horas/semana, liberando tiempo para actividades personales y familiares.
– Tranquilidad ante la volatilidad.
Logramos proteger el patrimonio de nuestros clientes gracias a la planificación financiera.
Que posteriormente, lo incrementamos al combinarlo con la inversión en acciones ordinarias, bienes inmuebles y criptomonedas.
– Progreso hacia metas.
Personas y familias que trabajaban conmigo, lograron aumentar la media de ingresos destinados a sus objetivos.
Los números específicos, pueden consultarse en la página específica de cada servicio.
– Protección ante imprevistos.
Creamos diferentes fondos de emergencia en efectivo, combinados con cuentas bancarias online sin comisiones, generando margen de maniobra suficiente, y capacidad de respuesta, ante diferentes problemas, por ejemplo, de salud, familiares, laborales, etc.
4.3. ¿Cómo resuelve esto las preocupaciones emocionales específicas para ti y de tu familia?
Nuestra planificación financiera no solo organiza tus números, sino que resuelve directamente las preocupaciones emocionales que mencionas en tu documento de marketing:
– Ansiedad por no saber si estoy planificando correctamente mi futuro ni el de mi familia.
Diseñamos planes personales y familiares con metas claras y medibles, donde cada paso en tu plan se alinea con el crecimiento personal y de tu familia.
– Miedo a que una situación inesperada desajuste mi patrimonio.
Implementamos fondos de emergencia automatizados con asignación proporcional a tu situación, y evaluamos la inclusión de seguros complementarios para cada meta familiar, protegiendo tu patrimonio ante imprevistos.
Esta planificación financiera no solo organiza tu dinero, sino que transforma la relación con tu patrimonio: de la ansiedad a la tranquilidad, del miedo a la confianza, y del aislamiento a la conexión familiar.
Cada paso en tu plan financiero se alinea con lo que realmente importa en tu vida, protegiendo tanto tu patrimonio como el tiempo de calidad que mereces con tu familia.
4.4. ¿Cómo evoluciona nuestro compromiso a lo largo de tu viaje financiero?
Nuestro compromiso se transforma en un viaje continuo de adaptación y crecimiento junto a ti:
– Seguimiento que respeta tu vida real.
En lugar de un calendario rígido, establecemos una frecuencia que se adapta a los momentos importantes de tu vida, incluso cuando decides tomarte unas semanas de vacaciones sin preocupaciones financieras.
Avanzas hacia la seguridad financiera que buscas, protegiendo el futuro de tus seres queridos
– Evolución constante con tu situación, protegiéndote ante imprevistos.
A diferencia de otros que ofrecen un plan último, estático, nuestro seguimiento identifica señales tempranas de cambios en tu vida y propone ajustes proactivos, evitando que tengas que reiniciar tu plan cada vez que ocurre un cambio importante.
– Integración de aprendizajes continuos.
Cada revisión mejora la precisión de nuestro análisis al incorporar tu experiencia financiera real, permitiéndonos no solo anticipar mejor tus necesidades específicas, sino refinar y ajustar tu estrategia, asegurando que siempre estés en el camino correcto hacia tus metas familiares y financieras, protegiendo tu patrimonio de forma más efectiva.
Utilizamos estrategias claras y transparentes.
4.5. ¿Cómo se ajusta tu plan a tu realidad financiera única?
Nuestro enfoque va más allá de la mera adaptación a tu perfil de riesgo, se trata de construir un plan que evolucione contigo, no solo para ti.
Cuando te explicamos detalladamente los instrumentos financieros y cómo funcionan los niveles de riesgo, ocurre algo transformador.
Tu perspectiva cambia y das un paso adelante.
Muchos clientes me comparten que antes de esta conversación tenían miedo a comprar en máximo o perder tiempo en análisis, pero tras entender claramente cómo funcionan los mercados y cómo se alinean con tus metas, toman decisiones con mayor confianza y tranquilidad.
Nuestro proceso único combina:
– Comprensión profunda.
En lugar de aplicar una estrategia única, creamos un plan que se adapta a tu situación actual, metas personales, familiares y profesionales, con tolerancia al riesgo real, no solo lo que declaras inicialmente.
– Evolución constante.
Monitoreamos tu progreso, detectando señales de cambios importantes antes de que se conviertan en preocupaciones, permitiéndonos ajustar tu estrategias proactivamente.
– Educación integrada.
No solo te mostramos el «qué» de las inversiones, sino el «cómo» y el «porqué», transformando tu relación con el dinero.
Cada conversación no es solo sobre inversiones, sino sobre cómo el dinero sirve a lo que realmente importa en tu vida
Te equipamos para entender verdaderamente tu situación, no solo para recibir recomendaciones.
Tu plan financiero crece contigo, protegiendo siempre lo que más valoras.
5. Reconocimiento
5.1. ¿Qué significa realmente el reconocimiento "MEJORESDEBADALONA" para mí como cliente?
Nuestro reconocimiento como MEJORES DE BADALONA no es solo un título honorífico, sino una garantía de que cada hora ahorrada en gestión financiera se traduce en tiempo de calidad para ti y tu familia.
Este reconocimiento local refleja que nuestra metodología probada resuelve las preocupaciones específicas personales, profesionales y empresariales, sea en Badalona, nacionalmente o internacionalmente.
Para ti, como cliente, esto significa:
– Menos ansiedad.
Sabes que estás trabajando con un asesor reconocido localmente que entiende tus particularidades, sin aplicar modelos genéricos.
– Mayor tranquilidad, tiempo recuperado.
Valida nuestra metodología de gestión financiera en la práctica, no es solo teoría, se cumple en la práctica.
– Confianza en el proceso.
Cada paso de nuestro proceso ha sido evaluado y aprobado por estándares de excelencia, para que tu plan financiero se adapta a tu vida real
Este reconocimiento no es solo para nosotros, sino una promesa de que tu tiempo y tu dinero están en manos de un profesional que cumple con los estándares más altos.
5.2. ¿Cómo se diferencia este reconocimiento local de otros premios o certificaciones que ofrecen otros asesores?
El reconocimiento es único porque se basa en la experiencia real de clientes locales, no en evaluaciones teóricas.
Para ti, esto significa:
– Relevancia práctica.
Se basa en cómo resolvemos problemas reales de personas, familias y empresas, no en exámenes teóricos.
– Resultados medibles.
Según el servicio seleccionado, disponemos de KPIs específicos que miden resultados concretos.
– Conexión con tu vida.
El reconocimiento confirma que diseño estrategias específicas que realmente se adaptan a tus necesidades específicas.
Nuestro enfoque personalizado no es solo un lema, sino una realidad que los clientes de todo el mundo locales han experimentado.
6. Certificaciones
6.1. ¿Qué certificaciones profesionales te respaldan?
Cuento con certificaciones de reconocidas de instituciones nacionales y europeas:
Instituto de Estudios Financieros (IEF)
– Certificación como Profesional Financiero.
Proporciona los conocimientos necesarios para la gestión de patrimonios y asesoramiento financiero.
– Asesor LCCI (Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario).
Permite ofrecer un asesoramiento especializado en hipotecas y créditos inmobiliarios.
European Financial Planning Association (EFPA)
– Acreditación como European Investment Practitioner (EIP).
Reconoce la cualificación necesaria para ofrecer asesoramiento habitualmente puntual, de acuerdo a las directrices de ESMA, los criterios que éstas establecen sobre conocimientos y competencias para asesorar en materia de inversión.
– Asesor LCCI.
Permite asesorar e informar sobre los contratos de crédito inmobiliario de acuerdo con la Ley 5/2019.
The Power
– Inteligencia artificial y finanzas.
Se centra en aplicar técnicas de análisis de datos masivos, y algoritmos de machine learning para identificar patrones financieros, diseñar modelos de calificación crediticia y automatizar procesos de comunicación con clientes.
Esta formación enseña a implementar IA en el sector financiero con enfoque ético y legal, integrando tecnologías avanzadas como chatbots y sistemas de detección de fraude, siempre manteniendo el toque humano esencial para decisiones financieras informadas.
Grupo IOE
– Programa Acelera Pyme.
Programa especializado de formación y asesoramiento para PYMES tecnológicas, centrándose en la transformación digital estratégica, combinando formación teórica y práctica.
– MBA en Nuevas Tecnologías.
Especializado en la integración estratégica de tecnologías emergentes (IA, Big Data, Machine Learning, Cloud y Blockchain) en los procesos empresariales, con enfoque práctico en transformación digital, experiencia del cliente y gestión comercial.
Combina conocimiento teórico con casos reales de aplicación, preparándote para liderar la transformación tecnológica de las empresas, implementar estrategias de innovación y gestionar el cambio organizacional en entornos digitales.
Permite a los participantes desarrollar habilidades para diseñar planes de transformación digital alineados con los objetivos estratégicos de la empresa, integrando tecnologías emergentes en la gestión de clientes, recursos humanos, procesos comerciales, con resultados medibles en eficiencia operativa y crecimiento sostenible.
Estas acreditaciones, junto con mi experiencia de más de 10 años combinados en el sector financiero, respaldan mi compromiso con la transparencia y la excelencia en cada estrategia que diseño para clientes.
6.2. ¿Cómo garantizas que mantienes actualizadas tus certificaciones?
Mantengo mis certificaciones actualizadas mediante:
– Recertificación obligatoria para mantener los certificados de EFPA**:
30 horas de formación para EIP
15 horas de formación para LCCI
– Participación en seminarios, webinars y cursos obligatorios para renovar mis acreditaciones
– Certificación continua anual: Actualización constante en áreas clave como finanzas, IA, ADE, transformación digital y automatizaciones.
Este compromiso con la actualización constante me permite ofrecer un servicio de asesoramiento financiero independiente que combina estándares internacionales con un enfoque profundamente personalizado, aplicando estrategias probadas y actualizadas que resuelven las necesidades específicas.
6.3. ¿Puedo ver todas tus certificaciones y formación profesional en detalle?
Por supuesto. Todas mis certificaciones y formación profesional están disponibles para su revisión presencialmente, o de forma online bajo demanda:
- Detalles completos de cada acreditación
- Fechas de obtención y renovación (con verificación de validez actual)
- Relevancia para el mercado financiero y local
- Aplicación práctica en mi trabajo diario con clientes
Protección de datos y transparencia responsable
La información detallada de mis certificaciones se mantiene protegida conforme a la LOPD y el RGPD, con acceso restringido a clientes y colaboradores autorizados.
Cada documento está protegido con sellos digitales y protocolos de seguridad que garantizan su autenticidad y previenen el plagio, manteniendo la integridad de mis credenciales profesionales.
Ofrezco a cada cliente, bajo demanda y con previo acuerdo de confidencialidad, una explicación clara de cómo estas certificaciones se traducen en beneficios prácticos para su situación financiera específica, sin tecnicismos innecesarios.
La transparencia es clave, pero con responsabilidad: prefiero mostrar, no solo contar, siempre respetando la integridad de mis credenciales y la privacidad de mis procesos profesionales.
7. ¿Cómo funciona vuestro servicio?
7.1. Presencial en Badalona
Ofrezco flexibilidad total en la modalidad de atención para adaptarme a tu estilo de vida y necesidades:
- Realizamos sesiones en Carrer Sant Agustí nº 2, Local 1 A, o en espacios profesionales si lo desea el cliente.
- Horarios adaptados a tu disponibilidad, con posibilidad de citas en fines de semana
- Entorno tranquilo y profesional donde podemos analizar tu situación sin distracciones
- Perfecto para quienes valoran el contacto humano y prefieren explicaciones cara a cara
7.2. Online
- Disponibilidad para clientes de toda España, Europa, Asia, América, África.
- Plataforma segura con cifrado AES-256 y TLS 1.3 para proteger tus datos
- Horarios flexibles que se adaptan a tu rutina profesional (incluyendo mañanas temprano, tardes y noches)
- Integración con tu portal de cliente en Zoho, donde puedes acceder a tus informes y dashboard en tiempo real.
- Ideal para profesionales tecnológicos que trabajan en remoto o viajan frecuentemente
7.3. A domicilio
- Disponible para clientes con necesidades especiales o con dificultades de movilidad
- Zonas de cobertura: Badalona, Mataró y municipios cercanos (consultar disponibilidad)
- Horarios por la mañana/tarde/noche para adaptarnos a tu jornada laboral
- Incluye análisis completo de tu situación financiera en el entorno donde gestionas tu economía diaria
7.4. Beneficios comunes en todas las modalidades
- Reducción de tu tiempo de gestión financiera a menos de 4 horas/semana
- Explicaciones claras en español neutro, o tu idioma nativo sin tecnicismos innecesarios
- Seguridad máxima de tus datos, con anonimización total en todos los informes
- Integración con sistemas de inteligencia artificial que analizan tus patrones financieros únicos
Como menciono en mi web, «nuestro compromiso no termina con la entrega del plan», sino que establecemos una frecuencia de seguimiento acorde a tus necesidades, porque tu tranquilidad financiera en Badalona, Online o a domicilio es nuestra prioridad.
Recibirás el mismo nivel de atención personalizada, profesionalidad y transparencia que caracteriza nuestro servicio de asesoramiento financiero independiente.
7.5. ¿Cómo garantizan la seguridad de mis datos durante las reuniones?
Implementamos protocolos avanzados de seguridad en todas nuestras reuniones, tanto presenciales como online.
Durante las reuniones en Online utilizamos dispositivos con cifrado AES-256 y TLS 1.3 para proteger tus datos.
En ningún momento incluimos el nombre del cliente en los informes que elaboramos, garantizando la anonimización total de los datos.
Los patrones financieros que utilizamos para mejorar nuestros algoritmos están siempre desidentificados, respetando tu privacidad y cumpliendo con la normativa RGPD.
