Transparencia Total
Usted me paga directamente por el asesoramiento, y solo usted.
En planificación financiera no le propongo contratar nada. En inversión, la estrategia de mi plataforma es la misma para todos los suscriptores: usted decide si aplicarla y opera desde su propia cuenta.
RESERVE SU CONSULTADefiendo que el asesoramiento se cobre solo con honorarios, pagados únicamente por el cliente. Es la forma más honesta y transparente de trabajar en este sector.
Modalidades
Cinco formas de trabajar juntos, desde una sesión puntual hasta el acompañamiento continuo. Todos los honorarios incluyen IVA.
Para resolver dudas concretas sobre sus finanzas.
Sale de la sesión con una primera hoja de ruta, clara y sin tecnicismos.
Para resolver bloqueos financieros o diseñar una estrategia inicial clara, centrada en su patrimonio y la distribución de su salario neto, que usted mismo pueda ejecutar con confianza.
Diseñado para quienes buscan un acompañamiento patrimonial a largo plazo. Incluye fiscalidad, sucesión, jubilación e inversiones recurrentes.
Un diagnóstico de la cartera que ya tiene.
Le explico, sin tecnicismos, qué contiene, cuánto le cuesta y qué riesgos concentra. No le digo qué comprar ni qué vender: eso lo decide usted.
Le comparto la estrategia Buy and Hold y el razonamiento detrás de cada decisión de la cartera modelo.
Usted decide en cada momento si aplicarla y es quien opera en su propia cuenta.
Vea qué incluye cada modalidad en planificación financiera y en estrategia de inversión.
* Descuentos adicionales para personas con discapacidad y sus acompañantes (requiere tarjeta acreditativa oficial).
Estas modalidades son para particulares. Para empresas trabajo con presupuesto a medida: consulte los servicios para empresas.
Esta página describe modalidades de servicio de carácter general. No constituye asesoramiento personalizado sobre instrumentos financieros concretos.
Lo que más me preguntan sobre cómo cobro.
Porque ese asesoramiento no es gratis: lo paga a través de las comisiones de los productos que contrata.
Quien cobra por lo que usted contrata no puede recomendarle con libertad, porque su recomendación depende de lo que tiene para vender.
Yo no cobro comisiones de terceros. Mi único cliente es usted.
Y usted sigue eligiendo con qué entidades o plataformas guarda sus ahorros e invierte.
Que solo cobro los honorarios que usted me paga, de forma directa y a la vista.
No acepto comisiones de gestoras de fondos, entidades financieras ni aseguradoras.
Así, no gano nada con que usted contrate un producto u otro.
Porque dependen de su caso.
No lleva el mismo trabajo ordenar las finanzas de una persona, las de una pareja o el patrimonio de una familia.
Por ejemplo, en una pareja hay que coordinar dos sueldos y decidir cómo se reparten los gastos comunes. En una familia se suman la fiscalidad, las herencias, los objetivos de cada miembro (como la educación de los hijos) y los ingresos y gastos de todos.
Un precio publicado sin conocer su situación no le diría lo que de verdad va a pagar. Por eso, tras la primera sesión, le presento los honorarios por escrito, adaptados a lo que necesita.
Único por cada servicio: paga una vez la modalidad que contrata.
La excepción es la Plataforma Cartera Nacional e Internacional, que funciona con una suscripción anual.
Nada. Sin permanencia.
Eso sí, la Valoración de la consultoría inicial se paga. No ofrezco los 15 o 30 minutos gratuitos de inicio habituales en el sector, porque en ese tiempo no se puede entender lo que usted necesita.
Le dedico una hora completa. Al terminar, o después por escrito si su caso necesita más análisis, recibe una propuesta y unos honorarios pensados para su caso, decida lo que decida después.
Sí.
Todos los honorarios de mis presupuestos incluyen el IVA (21 %) aplicable en España.
La cifra que ve en el presupuesto es la que paga.
Sí para empresas y negocios, no para particulares.
Si lo contrata para su empresa o su negocio, por ejemplo para ordenar la tesorería, los honorarios son un gasto de la actividad y se deducen con la factura.
Como particular, Hacienda solo le deja descontar lo que su entidad le cobra por custodiar sus acciones u otros valores, y el asesoramiento no entra.
No publico precios cerrados porque cada situación pide un trabajo distinto.
Escríbame con su situación actual, sus dudas y lo que espera del asesoramiento.
Tras analizarla, le propondré la modalidad que mejor encaje, sin compromiso.
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