Cobro solo de usted
Nunca de una entidad, una gestora o un tercero.
De este modo, mi única prioridad en cada recomendación es defender sus objetivos.
Sobre Marc Zamora
Quién soy y por qué ejerzo sin cobrar de terceros
Más de 5 años de experiencia ayudando a personas y familias en Badalona a poner orden en su patrimonio, sin vender productos de terceros ni cobrar comisiones ocultas.
Esta página cuenta por qué ejerzo así y con qué formación.
EFPA EIP IEF +5 años de experiencia
Independiente desde el primer día
Desde el primer día que empecé a asesorar, decidí hacerlo de forma 100% independiente.
Conocía bien la dinámica del sector financiero tradicional: ofrecer al cliente el producto que dejaba mejor comisión a la entidad, en lugar del que más le convenía a él.
Tuve claro desde el inicio que no quería trabajar así.
Por eso decidí ejercer cobrando únicamente de las personas a las que asesoro: sin vinculación a entidades tradicionales, sin cuotas de venta que cumplir y sin productos propios que vender.
Hoy trabajo así: usted paga por mi tiempo y mi criterio, no por lo que consiga venderle.
Es la única forma que conozco de asesorar sin conflicto de interés real.
Trabajo con particulares y familias en Badalona o de forma online, y también trabajo con empresas.
Si prefiere una visión general de lo que hago, empiece por la página de inicio.
Les ayudo a poner orden en su patrimonio: saber dónde está su dinero, qué riesgo asumen sin saberlo y qué pasos dar para proteger a los suyos.
En qué puedo ayudarle
- Asesoramiento financiero independiente, sin vínculos con ninguna entidad
- Planificación financiera estratégica: patrimonio (ahorros, inmuebles, vehículos y bienes de valor), distribución del salario neto, sucesión y jubilación
- Inversión: estrategia Buy and Hold en acciones ordinarias, y estrategia a medio y largo plazo en criptomonedas
- Asesoramiento sobre Contratos de Crédito Inmobiliario (LCCI), próximamente
- Family Office ligero para familias enteras que necesitan un acompañamiento patrimonial cercano, próximamente
Cuatro compromisos que no negocio
Así se traduce la independencia en cada recomendación que le hago.
Le explico el porqué
Cada recomendación viene con la razón detrás, en lenguaje llano.
Si no lo entiende a la primera, seguimos hablando hasta que sí.
Su caso no es una plantilla
Huyo de las soluciones prefabricadas o empaquetadas.
Diseño cada estrategia a la medida de su situación real, sin catálogo de productos que imponerle.
Tecnología que ayuda, no que decide
Utilizo herramientas de seguimiento para detectar a tiempo cualquier desajuste en su patrimonio o en la distribución de su salario.
La decisión final para alcanzar sus objetivos, siempre, la tomamos usted y yo, conversando.
Mis titulaciones
Mis titulaciones del IEF y de EFPA están incluidas en la lista de cualificaciones reconocidas por la CNMV para asesorar. Acreditan los conocimientos que la normativa europea (MiFID II) exige a quien asesora sobre inversión.
Estar certificado no es lo mismo que ser independiente: la independencia la elegí yo, ejerciendo sin retrocesiones.
IEF — Instituto de Estudios Financieros
- Certificación Profesional Financiero
- Certificación Asesor LCCI
Acredita los conocimientos para asesorar sobre inversión y crédito inmobiliario.
Expedida por
EFPA — European Financial Planning Association
- European Investment Practitioner (EIP)
- Acreditación LCCI
Acreditación de ámbito europeo que certifica competencias en planificación financiera, inversión y crédito inmobiliario.
Expedida por
Formación adicional
Complementa mi acreditación oficial con especialización continua en tecnología, inteligencia artificial y gestión.
ThePower Business School
Inteligencia Artificial y Finanzas
Expedida por
Grupo IOE Business School
Programa Acelera Pyme
MBA en Nuevas Tecnologías
Expedida por
Lo que dicen las personas a las que asesoro
Opiniones de particulares y familias, verificadas directamente en Google Maps.
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"Marc ha sido muy profesional en su trabajo, resolviendo todas mis dudas desde la honestidad. Agradezco que me haya preguntado el motivo de la visita previamente, ya que ha permitido agilizarla."
Jorge Bermejo
Ingeniero de datos
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"Mai havia vist tanta atenció per la seguretat d'una persona, en un món tant digital. La profesionalitat amb la que Marc ha tractat la meva situació financera és d'admirar."
Juana Juan
Ex controladora financiera
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"Con Marc, he visto que nunca es tarde para mejorar mis finanzas. Con la planificación financiera, desde un inicio he notado la mejora, incluso con el ahorro en problemas y dinero. Un trabajo excepcional."
Francisco Vidal
Retirado
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"Inmejorable asesoría financiera independiente. Transparencia, sinceridad y profesionalidad ante todo."
Iván Vita
Administrador de redes
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"Estoy realmente satisfecho con la Planificación Financiera, incluye un grado elevado de detalles y recursos. Quedo muy contento con la resolución de dudas y el trato profesional y personalizado."
Alejandro Vallés
Profesor de historia
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"Con Marc he podido comprender claramente qué es lo mejor para mi sobre inversión, ahorrándome problemas en el futuro. Volveré en cuanto lo necesite."
Jose Zamora
Ingeniero mecánico
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"Ahora gestiono mucho mejor mi dinero. Estoy muy contenta del trato recibido."
Antonia Cabrera
Pensionista
Preguntas Frecuentes
Respuestas directas sobre mi asesoramiento
¿Qué significa realmente que sea un Asesor Financiero Independiente?
Significa que trabajo exclusivamente para usted, cobrando unos honorarios transparentes por el análisis y la estrategia personalizada.
No recibo comisiones por comercializar productos ni mantengo acuerdos comerciales con entidades financieras. Así, cada recomendación queda libre de conflictos de interés.
¿Puedo mantener mis cuentas o bróker actual para ejecutar sus recomendaciones?
Por supuesto. No tiene ninguna obligación de cambiar de entidad ni de contratar productos específicos.
Mi labor es orientarle sobre qué estrategias o activos encajan mejor en su planificación, conservando usted el control y la libertad absoluta de custodia en sus plataformas habituales.
¿Cómo funciona la primera toma de contacto y qué ocurre tras enviar el mensaje?
En la primera sesión analizamos juntos su situación actual y sus metas, sin permanencia.
Le respondo en un máximo de 24 horas laborables para programar la sesión y presentarle una propuesta clara con honorarios transparentes antes de tomar cualquier decisión.
Hablemos de su situación, sin permanencia
Cuénteme dónde está y qué le preocupa.
Le respondo en un máximo de 24 horas laborables.
